Требования к заполнению расчетных документов в рублях РФ
Уважаемые коллеги!
В связи с принятием Федерального Закона от 23 июля 2010 года №176-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Указания Центрального Банка Российской Федерации от 13 мая 2011 года №2634-У «О внесении изменения в приложение 4 к Положению Банка России от 3 октября 2002 года №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» (далее – Банк) доводит до Вашего сведения дополнительные требования к заполнению расчетных документов при осуществлении безналичных расчетов в рублях РФ на суммы, равные или превышающие 15000 рублей, через корреспондентские счета ЛОРО, открытые в Банке.
В случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком:
- информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, состоящего из страны, города, наименования улицы, номера дома и квартиры (если имеется);
- информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения, состоящего из страны, города, наименования улицы, номера дома и квартиры (если имеется).
Начиная с 3 июля 2011 года, для выделения информации об адресе места нахождения плательщика до и после адреса места нахождения используется символ "//".
При указании адреса места нахождения допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике. Допустимые сокращения перечислены в Письме Банка России от 19 мая 2010 года №68-Т «О перечне сокращений, рекомендуемых при указании в расчетных документах информации об адресе».
При отсутствии в расчетном документе сведений, предусмотренных Федеральным Законом, Банк обязан отказать в исполнении платежа.
Обращаем Ваше внимание, что остальные действующие требования Банка по заполнению полей расчетных документов остаются без изменения.
В связи с вступлением в силу с 24.01.2011 Федерального Закона № 176-ФЗ от 23.07.2010 «О внесении изменений в Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» информирует Вас об изменении требований к заполнению расчетных документов при осуществлении безналичных расчетов через корреспондентские счета ЛОРО, открытые в ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК».
При осуществлении расчетов в рублях РФ в случае, если банк, в котором открыт банковский счет получателя, либо банк, который обслуживает получателя при осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении перевода денежных средств, является иностранным банком:
- информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, состоящего из страны, города, наименования улицы, номера дома и квартиры (если имеется);
- информация о плательщике - юридическом лице должна включать его наименование и адрес места нахождения, состоящего из страны, города, наименования улицы, номера дома и квартиры (если имеется).
При отсутствии в расчетном документе сведений, требуемых Федеральным Законом, Банк обязан отказать в исполнении платежа.
Остальные действующие требования Банка по заполнению полей расчетных документов остаются без изменения.
В связи с вступлением в силу с 07.12.2009 Федерального Закона №121-ФЗ от 03.06.2009 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального Закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и Указания Центрального Банка Российской Федерации № 2281-У от 26.08.2009 «О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» информирует Вас об изменении требований к заполнению расчетных документов при осуществлении безналичных расчетов через корреспондентские счета ЛОРО, открытые в ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК».
При осуществлении расчетов в рублях РФ по поручению физических лиц на сумму, равную или превышающую 15000 рублей, в платежном поручении в поле «Плательщик» необходимо указывать ИНН (в случае наличия) или адрес (страна, город, улица и номер дома) физического лица.
Требования к заполнению полей в расчетных документах для осуществления валютных платежей
Уважаемые коллеги!
В последнее время ужесточились требования Правительств США и Западной Европы, предъявляемые к банкам, осуществляющим платежи через корреспондентские счета в этих странах. В связи с этим, банки проводят тотальную проверку всех проводимых платежей. В случае, если платежи вызывают подозрение, то банки запрашивают подробную информацию о владельцах и руководителях фирм, участвующих в сделке, по которой проводятся расчеты, а также об их местонахождении, направлении деятельности. Также они запрашивают подробную информацию о товарах и услугах, за которые проводится оплата.
Чтобы избежать подобных расследований и возникающих в связи с этим дополнительных комиссий, а также опасности не проведения платежа иностранным банком до получения дополнительной информации от клиента, необходимо, чтобы присылаемые Вами платежные документы в иностранной валюте отвечали следующим требованиям.
Заполняется на английском языке.
1. В поле ПЛАТЕЛЬЩИК необходимо указывать,
если перевододатель — юридическое лицо:
- Номер счета;
- Полное наименование;
- Адрес места нахождения с указанием страны, города, улицы и номера дома
если перевододатель — физическое лицо или индивидуальный предприниматель:
- Номер счета, с которого списаны средства в банке плательщика;
- Фамилия, имя, отчество плательщика;
- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания указанием страны, города, улицы, номера дома и номера квартиры (если имеется)
2. В поле БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ обязательно надо указывать SWIFT-код банка получателя, его наименование и подробный адрес. Если банк получателя находится в США, может быть указан Fedwire Routing Number (ABA) банка получателя, а также его полное наименование и адрес. В платежах в Евро, направляемых в Германию, может быть указан BLZ банка получателя.
Если банк получателя не имеет SWIFT-кода и других вышеуказанных кодов, необходимо, наряду с полным наименованием и адресом банка получателя, указывать номер счета в банке посреднике, а в поле БАНК-ПОСРЕДНИК — SWIFT-код банка посредника, название, город и страну.
3. В поле ПОЛУЧАТЕЛЬ необходимо указывать
- номер счета или IBAN (International Bank Account Bank);
- полное наименование получателя;
- адрес получателя.
Для платежей в Евро в страны Евросоюза указание IBAN является обязательным, т. к. некоторые из этих стран не проводят клиентские платежи, если в них не указан IBAN.
4. Поле НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА предназначено для указания плательщиком информации, позволяющей получателю идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке (указывается наименование товара или услуги, а также номера и даты договора, контракта и счета.
Если средства платятся в Россию или Белоруссию, то допускается написание назначения платежа на русском языке путем замены букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв английского алфавита (транслитерация).
Если платеж осуществляется физическим лицом в пользу другого физического лица и его сумма превышает пять тысяч долларов США или эквивалент этой суммы, обязательно должна быть указана цель платежа, а также, дата и номер договора, по которому производится оплата.
Если платеж осуществляется в пользу родственника, то кроме цели платежа желательно указывать вид родства.
В платежных документах свыше пяти тысяч долларов США не должно быть таких назначения платежа, как «частный перевод», «текущие расходы», «перевод не связан с предпринимательской деятельностью» и т. п.
Платежные документы, не отвечающие вышеперечисленным требованиям, будут исполнены Банком только после получения недостающей информации.
- Информация об операциях по карте на телефон
SMS-информирование
- Делайте переводы близким в кратчайшие сроки
Денежные переводы
- Арендуйте сейфовую ячейку для хранения ценностей