Требования к заполнению полей в расчетных документах для осуществления валютных платежей
В последнее время ужесточились требования Правительств США и Западной Европы, предъявляемые к банкам, осуществляющим платежи через корреспондентские счета в этих странах. В связи с этим, банки проводят тотальную проверку всех проводимых платежей. В случае, если платежи вызывают подозрение, то банки запрашивают подробную информацию о владельцах и руководителях фирм, участвующих в сделке, по которой проводятся расчеты, а также об их местонахождении, направлении деятельности. Также они запрашивают подробную информацию о товарах и услугах, за которые проводится оплата.
Чтобы избежать подобных расследований и возникающих в связи с этим дополнительных комиссий, а также опасности не проведения платежа иностранным банком до получения дополнительной информации от клиента, необходимо, чтобы присылаемые Вами платежные документы в иностранной валюте отвечали следующим требованиям:
Заполняется на английском языке.
1. В поле ПЛАТЕЛЬЩИК необходимо указывать,
если перевододатель — юридическое лицо:
- Номер счета;
- Полное наименование;
- Адрес места нахождения с указанием страны, города, улицы и номера дома
если перевододатель — физическое лицо или индивидуальный предприниматель:
- Номер счета, с которого списаны средства в банке плательщика;
- Фамилия, имя, отчество плательщика;
- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания указанием страны, города, улицы, номера дома и номера квартиры (если имеется)
2. В поле БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ обязательно надо указывать SWIFT-код банка получателя, его название и подробный адрес.
Если банк получателя находится в США, может быть указан Fedwire Routing Number (ABA) банка получателя, а также его полное название и адрес.
В платежах в Евро, направляемых в Германию, может быть указан BLZ банка получателя.
Если банк получателя не имеет SWIFT-кода и других вышеуказанных кодов, необходимо, наряду с полным наименованием и адресом банка получателя, указывать номер счета в банке посреднике, а в поле БАНК-ПОСРЕДНИК — SWIFT-код банка посредника, название, город и страну.
3. В поле ПОЛУЧАТЕЛЬ необходимо указывать
- номер счета или IBAN (International Bank Account Bank);
- полное наименование получателя;
- адрес получателя.
Для платежей в Евро в страны Евросоюза указание IBAN является обязательным, т. к. некоторые из этих стран не проводят клиентские платежи, если в них не указан IBAN.
4. Поле НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА предназначено для указания плательщиком информации, позволяющей получателю идентифицировать принадлежность платежа к той или иной сделке (указывается наименование товара или услуги, а также номера и даты договора, контракта и счета.
Если средства платятся в Россию или Белоруссию, то допускается написание назначения платежа на русском языке путем замены букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв английского алфавита (транслитерация).
Если платеж осуществляется физическим лицом в пользу другого физического лица и его сумма превышает пять тысяч долларов США или эквивалент этой суммы, обязательно должна быть указана цель платежа, а также, дата и номер договора, по которому производится оплата.
Если платеж осуществляется в пользу родственника, то кроме цели платежа желательно указывать вид родства.
В платежных документах свыше пяти тысяч долларов США не должно быть таких назначения платежа, как «частный перевод», «текущие расходы», «перевод не связан с предпринимательской деятельностью» и т. п.
Платежные документы, не отвечающие вышеперечисленным требованиям, будут исполнены Банком только после получения недостающей информации.
Пенсионные программы
Планируйте уровень своего пенсионного обеспечения
Филиалы и отделения
Найдите ближайшее отделение банка